Gedragscode hoofdstuk 2Hoofdstuk 2 Dienstverlening algemeen
1 Klantgericht
De filosofie van Raplenen is klantgericht-advies in plaats van productgerichte verkoop.
2 Raplenen (inventarisatie - advies - bemiddeling)
Voor elke financiële dienst en/of verzekering die u wilt afsluiten wordt door ons eerst een uitgebreide inventarisatie van uw persoonlijke situatie gemaakt.
Het belang van een dergelijke inventarisatie mag u niet onderschatten. Wij brengen aan de hand van deze uitgebreide inventarisatie uw wensen en behoeften in kaart waarbij uw inkomenssituatie centraal staat. Hierin houden wij rekening met situaties die veelal financiële consequenties met zich meebrengen zoals arbeidsongeschiktheid, overlijden, pensioen maar ook geboorte en studie van kinderen, verhuizen etc.
3 Totaalinventarisatie
In het eerste gesprek komt aan de orde dat veel financiële aspecten
met elkaar te maken hebben en in elkaar overlopen. De totaalinventarisatie zal dan ook onderwerp van gesprek zijn bij een eerste kennismaking met Raplenen. Middels de totaalinventarisatie komen doelen, wensen, risico's en prioriteiten naar voren, aangevuld met de relevante gegevens.
4 Totaaladvies
De totaalinventarisatie vormt de basis voor een financieel totaaladvies. Raplenen doet zaken met een groot aantal banken en maatschappijen. Wanneer wij u een financieel product en/of schadeverzekering van een bepaalde maatschappij adviseren, geven wij u een motivatie waarom wij juist voor die maatschappij hebben gekozen. Dat kan zijn vanwege de voorwaarden, prijs en/of omdat wij goede ervaringen hebben met bijvoorbeeld de wijze waarop deze maatschappij zijn administratieve processen op orde heeft of bijvoorbeeld schades afwikkelt. Maar het kan ook zijn dat wij deze maatschappij adviseren omdat die het beste aansluit bij toekomstige wensen of reeds lopende financiële zaken of verzekeringen.
5 Bemiddeling/aanvraag
Na het bereiken van overeenstemming over het advies verzorgen wij voor u de aanvra(a)g(en). Een belangrijk onderdeel hiervan is dat wij samen met u de aanvraagformulieren invullen. Hierbij is van belang dat alle vragen van de maatschappij volledig en correct beantwoord worden. Want wanneer vragen verkeerd beantwoord worden, kan dit er toe leiden dat bijvoorbeeld bij een schade de maatschappij het recht heeft om de uitkering te weigeren. Wij zien het als onze taak te voorkomen dat u onbedoeld verkeerde gegevens vermeldt in de aanvraag voor een verzekering. Wij zullen u ook vragen een, in samenspraak met u, opgemaakt klantprofiel te ondertekenen. Dit zijn wij verplicht in het kader van de Wet Financieel Toezicht.
Uiteraard zorgen wij vervolgens dat de aanvraag zo snel mogelijk bij de juiste bank of maatschappij in behandeling wordt genomen.
6 Controle
Na ontvangst van de offerte of polis controleren wij of deze conform advies en aanvraag opgemaakt zijn. Bij afwijkingen zullen wij contact opnemen met de betreffende bank en/of maatschappij.
7 Archivering
Uiteraard ontvangt u de originele documenten (offertes/polissen). Wij houden gedurende enige tijd een kopie van deze documenten in onze archieven. Wanneer u dus een document kwijt raakt, kunt u altijd een beroep op ons doen. De kans is dan groot dat wij hiervan nog een afschrift in onze administratie hebben.
8 Beheer portefeuille
Wij beheren gedurende de looptijd uw lening, hypotheek of verzekering. Indien er zich wijzigingen in uw persoonlijke omstandigheden voordoen, bijvoorbeeld een adreswijziging, dan zorgen wij voor de aanpassing. Natuurlijk kunnen wij dit alleen doen wanneer u ons tijdig over deze veranderingen informeert. Doet u dit bij voorkeur via onze website, www.raplenen.nl, of per e-mailbericht, info@raplenen.nl.
Indien de verzekeringsmaatschappij u over bepaalde zaken wil informeren en zij informeren ons, zullen wij er op toezien dat u deze informatie ontvangt. Hierbij kunnen wij desgewenst een nadere toelichting geven.
9 Verstrekken periodieke informatie
Periodiek informeren wij u over algemene ontwikkelingen binnen ons vakgebied waarvan wij veronderstellen dat die voor u van belang kunnen zijn. Naast onze persoonlijke contacten sturen wij onze relaties regelmatig onze Nieuwsbrief. Ook hebben wij een eigen internetsite www.raplenen.nl waarop u aanvullende informatie kunt vinden.
|
